其实现在币圈冻卡都是大概率事件,正规平台监管虽然越来越严格。但是不代表绝对完全。
导致冻卡主要原因有两个:
1.触发银行风控系统。
银行在非人工时间会由系统来接手风控。比如一个日常流量10万的卡,突然进入1000万,如果是系统时间就会被银行系统监控,上传数据到反诈中心。所以尽量选择在银行工作时间来操作,并且不要快进快出。
支付宝的原理比银行会多出几个风控维度:在《制造将来》的节目,黑客现场破解了支付宝,但却不能威胁到用户资金安全。
但是越安全的东西,风控就越严格。
支付宝常见的风控维度:常用时间/常出没地点/是否更改密码/是否常用手机/是否常用联系人转账;所以建议交易选择满足更多条件再做交易,否则很容易风控。如果遇到转账提示风险的,就不要选择继续转账了,很容易导致封号。
2.收到了不干净的钱
经侦监管分七级,三级以下都是三天,但是三天后会给你续冻。
三级根据情况半年-2年冻结不等。
二级以上根据性质来决定,大家看到的进去配合调查,那是一手黑+电信诈骗的。
只要不是二手以上的,基本就是三天止付,但是大概率会被续冻。